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Integrare le policy aziendali attraverso la predisposizione di idonei sistemi per identificare e valutare correttamente i fattori di rischio della clientela, affinché l’adempimento degli obblighi antiriciclaggio non si traduca in un rifiuto o cessazione generalizzata di rapporti bancari nei confront

Anche con il presente contributo editoriale si vuole mettere momentaneamente da parte la consueta esegesi della legislazione sull’antiriciclaggio per cercare di fornire al lettore qualche spunto più pratico ed operativo ai fini di una corretta declinazione della normativa all’interno del proprio con

L’assetto valutativo di adeguata verifica della clientela, attuato con il D. Lgs.231/07 così come modificato dal D.Lgs. 90/2017, prevede una due diligence basata sulla valutazione del rischio di riciclaggio sotto il profilo soggettivo ed oggettivo della clientela. Il profilo soggettivo riguarda l’es

Il sistema di prevenzione del reato di riciclaggio si fonda sulla collaborazione attiva tra operatori, autorità amministrative, organi investigativi e autorità giudiziaria, il tutto in un’ottica risk based volta ad individuare le vulnerabilità del sistema di prevenzione ed il correlato livello di es

Nel mese di febbraio 2023, è stato pubblicato il Quaderno UIF n.20/2023, afferente alla collana Analisi e studi ed intitolato “La normativa in tema di prevenzione del riciclaggio: autorità, regole e controlli”. Il volume, vuole celebrare il primo periodo di vita della autorità UIF, offrendo un’ampia

L’adeguata verifica della clientela rappresenta un adempimento fondamentale, posto in capo ai destinatari delle disposizioni antiriciclaggio, attraverso la quale, secondo un approccio risk based, è possibile graduare la disciplina in base al profilo del cliente, dell’operazione richiesta ovvero del

L’art. 47, comma 1, del d.lgs. 231/2007, statuisce che “Fermi gli obblighi di cui al Titolo II, Capo III, i soggetti obbligati trasmettono alla UIF, con cadenza periodica, dati e informazioni individuati in base a criteri oggettivi, concernenti operazioni a rischio di riciclaggio o di finanziamento

Prestatori di servizi per cripto-attività, Intermediari finanziari terzi e Soggetti che commerciano metalli preziosi, pietre preziose e beni culturali saranno i principali destinatari del nuovo Regolamento comunitario per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. E’ questa la

Nell’ambito dei presidi antiriciclaggio, la conservazione della documentazione ha come obiettivo quello di impedire la perdita dei documenti e di mantenere nel tempo le loro caratteristiche di integrità, leggibilità e reperibilità, il tutto nel rispetto della normativa in materia di protezione dei d

Come noto, l’obiettivo generale del PNRR è di promuovere una robusta ripresa dell’economia europea a seguito dell’emergenza scatenata dal Covid. Questo ingente stanziamento economico vede l’erogazione dei finanziamenti attraverso il ricorso a procedure di partecipazione a bandi ed avvisi pubblici me