Il fascicolo del cliente - I parte

Con la revisione normativa operata sulla disciplina antiriciclaggio dal D.Lgs n. 90/2017, dal 4 luglio 2017 è stato soppresso l’obbligo di registrazione (previsto al Titolo II, Capo II del D.Lgs n. 231/2007 ante revisione) e, con esso, l’obbligo di istituire l’archivio unico informatico, ovvero il registro (cartaceo) della clientela.
Tuttavia, ad evidente compensazione di tale alleggerimento negli adempimenti antiriciclaggio, il restyling normativo ha notevolmente potenziato l’obbligo di conservazione, cui dedica ben quattro articoli (dal 31 al 34), costituenti il Capo II del Titolo II del medesimo decreto.
Il Consiglio Nazionale DCEC, nell’adempimento della funzione normativa di secondo grado, espressamente sancita dall’art. 11 del Decreto Antiriciclaggio, ha dedicato all’obbligo di conservazione la Regola tecnica n. 3, pubblicata il 16/01/2019, nonché fornito opportuni chiarimenti nella parte terza delle Linee Guida, approvate il 22 maggio scorso.