Ore 12:26 - Antiriciclaggio UE: registro dei titolari effettivi e adeguata verifica su binari distinti

Nel nuovo assetto europeo antiriciclaggio, il Registro dei titolari effettivi assume un ruolo centrale per garantire trasparenza sugli assetti proprietari e contrastare l’uso opaco di società, trust e altre strutture giuridiche. Tuttavia, non sostituisce l’adeguata verifica della clientela da parte dei soggetti obbligati. La memoria della Banca d’Italia e lo schema di recepimento della Direttiva (UE) 2024/1640 confermano infatti che il Registro è uno strumento di supporto, mentre resta autonoma la valutazione sostanziale del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. In caso di difformità tra dati del Registro e informazioni raccolte dal professionista, prevalgono gli esiti dell’istruttoria svolta in sede di adeguata verifica, fermo restando l’obbligo di segnalare tempestivamente l’incongruenza alla Camera di commercio. La sola divergenza non determina automaticamente una SOS né l’astensione, che scattano solo in presenza di un sospetto qualificato o dell’impossibilità oggettiva di completare le verifiche.