Ore 16:00 - Antiriciclaggio, nuove regole 2025 per valutare il rischio negli studi professionali

La nuova Regola tecnica n. 1 del CNDCEC aggiorna il sistema di autovalutazione del rischio antiriciclaggio negli studi professionali, introducendo novità operative rilevanti. L’autovalutazione resta il passaggio centrale per misurare il rischio inerente, la vulnerabilità organizzativa e il rischio residuo, ma cambia il metodo: ai fattori di rischio viene attribuito un peso più armonizzato e ai canali distributivi viene riconosciuto un valore solo residuale, perché poco rilevante per gli studi. Tra le principali innovazioni c’è la possibilità, per studi associati e STP, di adottare un sistema antiriciclaggio unico, con soggetti dedicati al controllo e alla formazione. Cambiano anche le tempistiche: sparisce la scadenza triennale fissa e l’aggiornamento diventa obbligatorio entro un anno dalla pubblicazione della nuova Analisi nazionale del rischio, oltre che in caso di mutamenti rilevanti. Ridefinite infine le soglie organizzative: eliminata quella dei due professionisti, mentre la revisione indipendente scatta solo oltre 30 professionisti e 30 collaboratori.