Conservazione dati e fascicolo Antiriciclaggio

Il documento riassume le regole essenziali per la corretta conservazione dei dati e la gestione del fascicolo antiriciclaggio. La finalità principale è conservare dati, documenti e informazioni utili a prevenire, individuare e accertare fenomeni di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Vengono richiamati i principi guida della conservazione, cioè proporzionalità, limitazione della finalità, sicurezza e integrità dei dati. Il fascicolo deve includere sezioni fondamentali come identificazione documentale, profilo di business, titolare effettivo, valutazione del rischio e monitoraggio continuo. Il flusso operativo prevede incarico, adeguata verifica, autovalutazione del rischio, archiviazione nel fascicolo, monitoraggio costante e conservazione decennale. La conservazione può avvenire in forma cartacea, informatica o mista, purché siano garantite integrità, completezza, leggibilità, reperibilità, accessibilità e storicità. Il fascicolo cliente, se ben tenuto, costituisce prova dell’adempimento degli obblighi e tutela il professionista, evitando sanzioni per omissioni o incompletezze.