Antiriciclaggio e AML Package 2024

Il documento presenta in modo schematico il nuovo AML Package 2024, il pacchetto europeo pensato per rafforzare e uniformare la disciplina antiriciclaggio. In apertura definisce il riciclaggio come il processo con cui denaro, beni o altre utilità di provenienza illecita vengono sostituiti, trasferiti o occultati per impedirne l’identificazione dell’origine. Vengono poi richiamate le tre fasi classiche del fenomeno: placement, cioè l’ingresso nel circuito legale; layering, ovvero i passaggi che servono a disperdere le tracce; integration, cioè il rientro delle somme nell’economia lecita. La pagina evidenzia anche i quattro pilastri del pacchetto: Single Rulebook, AMLA, VI Direttiva e Travel Rule. Tra le novità principali compaiono regole uniformi per l’adeguata verifica, criteri armonizzati per le SOS, conservazione omogenea dei dati, limite al contante di 10.000 euro e obblighi estesi ai CASP. Il professionista deve quindi aggiornare procedure, fascicoli e controlli di compliance.