Antiriciclaggio - Il controllo costante

Il controllo costante è un monitoraggio continuo nell’adeguata verifica antiriciclaggio, svolto lungo tutto il rapporto professionale per verificare che il profilo di rischio del cliente resti attuale e coerente. Si fonda su un’attività dinamica, che accompagna nel tempo la relazione con il cliente e consente di valutare la coerenza tra cliente, operatività e informazioni acquisite. Tra le principali attività operative rientrano l’aggiornamento periodico dei dati, la richiesta di comunicazione delle variazioni, la gestione di automatismi e scadenze, gli incontri in presenza di criticità, la verifica della formazione del personale e l’annotazione nel fascicolo. Dal monitoraggio possono derivare diversi esiti: aggiornamento del fascicolo, approfondimenti professionali, modifica del profilo di rischio, del tipo di verifica o della periodicità dei controlli, fino all’astensione e alla segnalazione di operazioni sospette. La frequenza non è fissa, ma proporzionata al livello di rischio.