Antiriciclaggio: poche le segnalazioni

Segnalazioni antiriciclaggio - Nei poco più di tre anni passati dall'introduzione nel nostro ordinamento della direttiva antiriciclaggio, le segnalazioni di operazioni sospette, circa 12.500 nel 2007, si sono triplicate, divenendo oltre 37.000 nel 2010. Il trend di crescita risulta in notevole accelerazione: +16% nel 2008, +44% nel 2009, +77% nel 2010. Tuttavia, l’aumento delle segnalazioni è dovuto quasi esclusivamente agli intermediari bancari e finanziari e alle Poste. Dai professionisti e dagli altri operatori, sono pervenute, nel 2010, solo 223 segnalazioni (erano 136 nel 2009 e 173 nel 2008), di cui un terzo dai dottori commercialisti, ragionieri e periti commerciali, circa un quinto dai notai

Dati della banca d’Italia - I dati sono stati diffusi dal vice direttore generale delle Banca d’Italia, Anna Maria Tarantola. Nel 2009 oltre 11.000 segnalazioni sulle 18.800 trasmesse dalla Uif alla Guardia di Finanza (comprendenti anche le 4.000 inviate come «archiviate») sono state ritenute meritevoli di approfondimenti investigativi. Gli approfondimenti conclusi nello stesso 2009 hanno portato a individuare, in circa 3.500 segnalazioni, reati o collegamenti con reati a scopo di lucro.

Ispezioni - Anche l’azione della Vigilanza è stata intensa. Nel 2010 sono state effettuate 175 ispezioni di carattere generale presso intermediari vigilati, nel corso delle quali è stato verificato anche il rispetto della normativa antiriciclaggio, 9 ispezioni mirate in materia (nel 2009 erano state rispettivamente 181 e 4) e 113 verifiche presso dipendenze bancarie di 39 banche, a fronte di 78 sportelli nel 2009 e 71 nel 2008. A seguito dei controlli ispettivi e cartolari sono state inviate all’Autorità giudiziaria 63 segnalazioni riferite a violazioni della normativa antiriciclaggio di potenziale rilievo penale (26 nel 2009).

Procedimenti penali - Nel corso dell'anno sono state circa 4.700 le segnalazioni confluite in procedimenti penali aperti presso le procure della Repubblica competenti, ovvero che hanno permesso di attivare nuovi procedimenti penali per casi di riciclaggio, usura, estorsione, abusivismo finanziario, frode fiscale e truffa. Per il 2009 oltre 11mila segnalazioni sulle 18.800 trasmesse dalla Uif alla Guardia di finanza (comprendenti anche le 4mila inviate come archiviate) sono state ritenute meritevoli di approfondimenti investigativi.

Sanzioni amministrative - Nel corso del 2010, sono state irrogate sanzioni amministrative pecuniarie per violazioni della normativa antiriciclaggio e delle connesse carenze organizzative e nei controlli interni nei confronti di 43 intermediari, per un complessivo ammontare di 4,1 milioni (nel 2009 erano stati sanzionati 16 intermediari per un importo complessivo di 1,6 milioni).